دوّنت مروة السخلة: هل سمعت بمصطلح غسل الأموال؟
لا بد أنك قمت بتعبئة نموذج "استمارة العمليات النقدية" أو "AML" لدى ايداع أو تحويل مبلغ كبير نسبياً في البنوك السورية؟ توضح فيه تفاصيلاً عن مصدر المبلغ المودع وعن هوية المستفيد من العملية وتفاصيل أخرى، هل تعرف لماذا تقوم بتعبئته؟
إن سورية هي دولة عضو في مجموعة العمل المالي لمنطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا من أجل مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (MENAFATF) حيث تعمل هذه المجموعة على غرار مجموعة العمل المالي الدولية FATF والتي تتمثل مهامها في وضع المعايير وتعزيز التنفيذ الفعال لكافة التدابير لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
فما هو غسل الأموال أو تبييضها (Money Laundry):
يشير مصطلح غسل الأموال أو تبييضها الى عملية تحويل الأموال التي تم الحصول عليها بطرق غير مشروعة (كبيع الأسلحة والتهريب والفساد والاختلاس والاتجار في المخدرات والاتجار في البشر) إلى أموال نظيفة ومشروعة.
يتم ذلك عبر عدة مراحل:
1- مرحلة التوظيف أو الإيداع: يقوم الشخص الذي يرغب بغسل الأموال فيها بالتخلص من السيولة النقدية، حيث يقوم مثلا بشراء مشاريع فاشلة والادعاء بأن الأموال التي معه هي أرباح لهذه المشاريع كما قد يقوم بإيداعها في حساب بنكي ومحاولة تحويلها.
2- مرحلة التغطية أو التمويه: يقوم غاسل الأموال بسلسلة متتابعة من العمليات المالية وذلك بغرض قطع الصلة بأصل النقود غير المشروعة ومحاولة توفير التغطية القانونية وجعلها مشروعة. حيث يقوم مثلا: بتكرار التحويل من حساب بنكي لحساب بنكي آخر أو شراء عقارات بمبالغ منخفضة وإعادة بيعها بمبالغ مرتفعة غير حقيقية وغير ذلك كثير من الطرق الأخرى.
3- مرحلة الدمج: تكون النقود قد اندمجت بالنظام المالي الشرعي وأصبحت آمنة لاستثمارها في أية أنشطة بحريّة، وقد يلجأ للمضاربة في السوق المالية وبيع وشراء العقارات وغيرها..
في سورية تم إنشاء هيئة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب بمرسوم تشريعي عام 2003 تم تعديله في 2005، وتتلخص مهمتها في تلقي بلاغات العمليات المشبوهة (من المؤسسات المالية والمصرفية كالبنوك وشركات الصرافة) واجراء التحقيقات المالية في العمليات التي يشتبه أنها تنطوي على عمليات غسل أموال غير مشروعة أو تمويل إرهاب وتزويد السلطات القضائية وغيرها من الجهات المختصة بالمعلومات التي تطلبها.
المصادر:
موقع مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب السورية:
https://cutt.us/AcpiJ
جريمة غسل الأموال-المراحل والأساليب، مقالة للأستاذ فريد علواش، http://www.webreview.dz/IMG/pdf/_3-2.pdf
توصيات مجموعة العمل المالي فاتف، https://cutt.us/nZZDT
Marwa Alsakhleh
* صورة من موقع التاريخ السوري لفرع بنك كريدي ليونية في دمشق حيث افتتح فرع له في الشام عام 1928 في شارع النصر بجانب بناء الساطي و القصر العدلي عند نهاية شارع النصر جهة الشرق،تعود حقبة الصورة الى منتصف ثلاثينات القرن العشرين.
ليست هناك تعليقات:
إرسال تعليق